高凈值人群理財進入專業化時代,鳳凰金融理財如何搶占高地?

近兩年,我國關于財富管理的會議、相關論壇等層出不窮,其圍繞的核心則在于如何為我國數量增長迅速的高凈值人群提供更好的財富管理。“40年改革開放以來,中國高凈值人群爆發式增長,財富累積快速攀升,眼前需要思考的問題是如何做好財富管理”,六脈環球家族辦公室董事長何鎵編于6月16日出席廣東會計領軍人才2019年學術研討會時表示。

誠然,在新時代之下,中國的經濟結構、財富結構已經隨之發生了質的變化,越來越多的高凈值人群開始從自由理財向著專業理財進行轉變,他們不再局限于一年買幾款投資產品,獲得一些收益,而是希望自己的財富能夠得到更加專業的管理,更加長遠的規劃。

只不過,“專業”的財富管理又該如何實現?正如投資界的一些專業人士所表示的,一個好的財富管理公司不是簡單地將產品銷售給用戶,而是基于用戶的需求為其提供專業的服務,專業的產品,在2019年榮膺金吾獎“最具影響力財富管理平臺”的鳳凰金融則將這一點做到了極致。

一方面,專業的財富管理診斷。在進行投資之前,鳳凰金融會通過五個步驟了解客戶信息,從多維度了解他們的生活習慣、風險承受能力等,以便于給客戶提供更加契合自身的產品規劃。如,通過用戶的家庭情況、生活習慣、興趣點、過往的投資經驗、收益情況、凈資、收入以及花費情況,鳳凰金融可以對用戶的基本情況有一個詳細的了解。

同時,鳳凰金融還會通過風險偏好、風險承受能力、風險化解能力對用戶可以承受的風險程度進行詳細的了解;通過客戶財富目標、確認投資優先級別、資金活動頻率、規模,掌握客戶財富的需求程度。這些診斷并不是基于人為的判斷,而是鳳凰金融基于智能金融產品的輔助,了解用戶情況。如魔鏡智投、鳳凰智保等,只不過,不同的智能產品針對的金融板塊也不同。

在將這些情況進行詳細了解之后,鳳凰金融會基于用戶的實際情況為其提供專業的解決方案,并且做好資產配置計劃書,而針對一些特殊的項目,鳳凰金融還會帶用戶進行實地勘察,從而對方案上的一些疑點進行詳細闡述,幫助他們更好地了解財富管理。

一方面,專業篩選產品的能力。不管是對于互聯網金融還是對于線下的一些金融公司來說,咨詢、財富管理診斷只是幫助用戶做好財富管理的一塊敲門磚,好的產品才是留住用戶的最終殺手锏。而針對產品,不得不提鳳凰金融在這方面所打下來的良好的基礎。

作為第三方金融平臺,鳳凰金融對產品的進入有著極其嚴苛的條件,在合作機構方面,鳳凰金融的準入率特別低。主要是因為在安全的基礎上,鳳凰金融專業的產品顧問團隊會對合作機構產品進行嚴格篩選,從而確保鳳凰金融平臺上產品的可持續性。

該產品顧問團隊均來自世界知名學府,曾任職全球多個大型金融服務機構,在行業內具有資深的經驗,具有專業系統的產品體系、國際化的視野和洞察能力。也正是基于此,鳳凰金融平臺上的產品為廣大用戶帶來了良好的收益,其穩定性更是獲得了用戶的一致認可。

一個好的金融服務平臺不僅要緊跟行業發展趨勢,更重要的是要根據用戶需求夯實自身實力。而隨著高凈值人群對投資理財專業度要求的提升,相信會有越來越多的金融平臺會不斷提升自身能力,共同促進金融行業的健康發展。

文章來源:新金融投資資訊網
版權鏈接:高凈值人群理財進入專業化時代,鳳凰金融理財如何搶占高地?
版權聲明:若非注明,本文皆由新金融投資資訊網原創,任何媒體、網站或單位和個人未經書面授權不得轉載、鏈接、轉貼或以其他方式復制發表!
插圖版權:文中插圖搜集于網絡,僅為良好的用戶體驗整理編輯,版權歸原作者所有,如有侵權益請立即告知!
正文到此結束

熱門推薦