財富管理團隊的創新,新竹理財堅持科學的投資

  隨著國內市場環境成熟,理財產品種類較以往更豐富,客戶發現單純只投固收類產品(比如銀行理財、債券基金等等)難以滿足自己的投資回報需求;同時,身邊能接觸到的其他各類產品越來越多(股權類產品、海外產品等等)。面對紛繁的產品,一頭霧水。尤其是近幾年,P2P金融爆倉事件不斷發生,讓人們對理財投資望而生畏,談之色變,而這類事件引發的連鎖反應不得不讓人深刻意識到財富管理行業不該再扭曲發展下去,市場正在呼喚合格的財富管理機構,為投資者們提供更有效的財富管理服務。秉承著這樣的使命與初心,北京沃爾資科技發展有限公司應運而生,這是一家專注于金融咨詢服務和投資研究的公司,經過3年多對產品服務體系、投研體系的打磨后,于2018年推出新竹理財這個品牌。

  

財富管理團隊的創新,新竹理財堅持科學的投資理念與方法

  創始人:吳清揚

  強大的專業導師團隊是新竹理財能夠“破土而出”的資本之一:新竹理財創始人吳清揚,十年金融從業經驗,曾任北京銀行北京分行財富管理及私人銀行業務負責人。負責分行的投資策略、公募基金、私募基金研究,管理資產達千億,超高凈值客戶達百余人。曾獲北京銀行理財經理大賽第一,首都十佳理財師。新竹理財聯合創始人江憶星,固收類投資負責人,風控總監。十年金融從業,曾任北京銀行分行風控委員,在固收類項目和資本市場領域經驗豐富。

  正是基于創始團隊所引導的方向,新竹理財提供的是付費金融理財咨詢服務,對家庭資產配置的科學方法和持續的跟蹤調整服務,也可理解為買方投顧形式的服務(買方投顧指直接從客戶端收取咨詢費模式,而非從提取銷售傭金的模式)。市面上普遍的財富管理公司,大部分是以產品銷售傭金和獎勵政策為引導,為了產品的銷售進行推銷,其銷售導向嚴重。新竹理財區別于市面上其他財富管理公司,它已完成了以產品為中心向以客戶為中心的轉型。新竹的服務模式是直接接觸客戶,了解客戶需求,根據其需求做出客觀專業的判斷與規劃,并在后期有專人根據市場情況,及時帶領客戶跟蹤調整;緊跟市場、做投研輸出,幫助客戶科學應對市場大波動,克服大多數散戶投資者的投機非理性操作,從而獲取長期的收益復合增長。新竹理財把這項服務命名為理財向導——因為在復雜多變的金融世界中,只有投資者“雇傭”為自己指路的向導,才能協助投資者走到心中的目的地。

  

財富管理團隊的創新,新竹理財堅持科學的投資理念與方法

  新竹理財希望陪伴客戶,堅持科學的方法與理念去投資,避免“踩雷”,降低試錯風險,在財富增長之路穩步前行,讓客戶的投資取得應有的回報。作為以客戶為中心的財富管理機構,新竹理財會在提供配置建議前進行一次深度咨詢服務,在咨詢中協助每個客戶建立適合自己的投資回報目標,這個目標建立在客戶本人具體的財務生命周期情況、未來財務目標、通貨膨脹衡量基礎上。向投資者講述全市場可供挑選的各類理財產品,打破原有的認知體系,以資產、策略的角度深入了解這些產品的收益、風險來源和特性,以及在他的投資組合中起到的作用。最后結合客戶訴求和可用資產/策略工具,衡量不同投資比例結構下的投資組合應該使用的投資結構方法,并測算該組合面臨的長期回報和未來風險場景,最終確定投資組合回報目標。在持續財富管理工作中,以實現該客戶投資組合回報目標為唯一目的,在各市場客觀波動中,以持續反饋評價和調整具體投資組合為具體手段。

  能夠提供這一切的基礎是因為,新竹理財的商業模式由產品銷售導向轉為客戶需求導向,通過向客戶收費,才能夠真正以客戶的立場、而不是產品銷售方的立場進行服務、提供配置方案。在產品銷售機構鼓吹自家產品天下第一,或者什么類型產品爆款好賣就賣什么產品的時候,新竹理財以客戶為出發點,幫助客戶分析需求,為客戶建立起對市場全景認知,包括各類產品的優點和缺點,對家庭投資組合起到怎樣的作用,適合什么樣的經濟環境。讓客戶投的明明白白,對自己家庭資產的收益、風險了如指掌。隨著國內財富積累以及高凈值客戶知識結構的升級,越來越多的客戶開始為專業的咨詢和服務買單,新竹的理財向導服務模式被逐漸認可。財富積累就像竹葉長成,都是慢慢累積與創造的過程。如果沒有細心的灌溉與呵護,竹子可能會長得不夠高、達不到預期,甚至無法破土茁壯生長。而新竹所做的則是提供貼心指導,摒棄錯誤導向,從客戶自身需求角度出發,提供真誠、專業的服務。

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