理財周報:投資者教育逐步納入國民教育體系

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一、產品整體情況展示 

根據3月18日至3月22日的數據顯示,銀行線上理財集合平臺 “財源源”總共囊括了57家直銷銀行的120款產品,較前一周增加了1款產品。產品類型主要有貨幣基金、債券型基金、銀行理財、保險類投資、黃金投資、銀行存款以及資管計劃;包含封閉式預期收益型、開放式預期收益型、凈值型產品。其中,貨幣基金占比最高,為51%;其次是占比18%的銀行理財和14%的銀行存款。 

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圖1:收錄產品分布

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圖2:近兩周產品平均收益率對比情況

上周,除貨幣基金和債基收益有所下滑外,其余所有產品平均收益率均呈上漲態勢。其中,貨基七日年化收益降幅最小,較前一周僅下滑0.5 BP;而債券基金收益下滑26.4BP,為上周最大降幅。此外,銀行理財和保險理財上周收益小幅上揚,較前一周分別上漲1.7BP和2.2 BP。銀行存款利率較前段時間有明顯回溫,上調了11.5 BP。同時,上周金價持續上升,漲幅達145.77 BP,為上周最大周漲幅。

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圖3:上周產品平均收益率曲線

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圖4:上周債券型基金平均收益率曲線

二、上周資管/理財熱點

視頻成為最受歡迎的理財資訊傳播形態

3月20日,今日頭條財經頻道聯合京東數字科技研究院發布《2018—2019年理財洞察報告》(下文簡稱“報告”),主要分析了理財購買人群的大數據畫像以及購買渠道等內容。其中,報告顯示2018年資管新規等理財政策的出臺,吸引了用戶的極大關注度。

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數據來源:今日頭條財經頻道&京東數字科技研究院調研

另外,近半成受訪者通過互聯網金融機構購買理財產品,其中年輕人占比較高。與此同時,約80%的受訪者認為新媒體理財資訊可有效得提升用戶理財知識水平,其中視頻成為最受歡迎的理財資訊傳播形態。

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數據來源:今日頭條財經頻道&京東數字科技研究院調研 

投資者教育逐步納入國民教育體系

近期,證監會與教育部聯合印發《關于加強證券期貨知識普及教育的合作備忘錄》,未來將在不同教育階段開展不同程度的試點工作,涉及500多所學校,惠及上百萬學生。試點工作主要目的在于教育普及證券期貨知識,推動青少年樹立理性投資意識、提高金融風險防范意識、提升國民投資理財素質。隨著證監會與教育部的聯手推動,未來投資者教育的范圍將更廣、更寬。 

八成可轉債溢價 警惕回調風險

年內投資者對于可轉債的購買熱情大幅提升,導致目前投資可轉債的性價比已明顯回落。如果股市預期上漲能力不足,虧損可能性將大幅提升,因此投資者需警惕回調風險。另外,在二級市場絕對價格處于較高水平的情況下,能夠在一級市場通過打新拿到籌碼也是另一種投資機會。 

三、貨幣基金整體情況 

上周,貨幣基金平均七日年化為2.86%,整體收益率較前一周平均收益小幅下滑。上周二貨基收益大幅提升直最高點2.88%,隨后持續小幅下滑,周五降至低點2.856%。截止上周五,收益率在2.5%至3%之間的貨幣基金數量最多,共有38個產品。近三個月內,收益在3.5%以上的產品數量僅有1個。

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圖5:上周貨幣基金平均收益率

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圖6:截至上周五貨幣基金收益率分布

四、銀行理財整體情況 

文章來源:新金融投資資訊網
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