【“撥撥就靈”為民行動】購買理財產品 投資風

案例:日前,市金融發展局收到張某投訴,他于2012年在鞍山某證券公司營業部,在具有執業資格的客戶經理宣傳和講解,并提示了相關投資風險的前提下購買了該證券公司獲準發行的“金匯1號”集合理財產品,認購金額350萬元,期限一年。一年后,張某在贖回該理財產品時,共計虧損33萬元。他希望監管部門深入調查,查清真相,幫他挽回損失。

部門反饋:證券公司資產管理業務是指證券公司作為資產管理人,依照有關法律法規和《試行辦法》的規定與客戶簽訂資產管理合同,根據合同約定的方式、條件、要求及限制對客戶資產進行經營運作,為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務行為。證券公司與客戶簽訂資管合同時已充分闡明了雙方的權利和義務。在資管投資項目失敗時,客戶理應按合同約定承擔相應的損失風險。經調查,該證券公司營業部發行的這款理財產品,是經依法審核發行的證券公司資產管理產品,在法律條文框架下雙方自愿簽署了資產管理合同。

訴求人意見:近日,該客戶向市金融發展局有關人員明確表示自行承擔投資損失。

專家講解:市金融發展局副局長王天舒說,《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》第四章第四十三條規定:“證券公司開展客戶資產管理業務,應當在資產管理合同中明確規定,由客戶自行承擔投資風險”;第四十四條規定:“證券公司向客戶介紹投資預期收益僅供客戶參考,不構成證券公司保證客戶資產本金不受損失或者取得最低收益的承諾。”

友情提示:不要受高額回報利誘,投資有風險,理財須謹慎。

鞍山日報全媒體記者 趙曉英

文章來源:新金融投資資訊網
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