中銀健康生活:中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要(2019年第2號)

中銀健康生活:中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要(2019年第2號)   時間:2019年07月02日 13:36:15 中財網    
中銀健康生活混合型證券投資基金
更新招募說明書摘要


(2019年第
2號)

基金管理人:中銀基金管理有限公司


基金托管人:中信銀行股份有限公司

二〇一九年七月

1


中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


重要提示

本基金經
2014年
3月
12日中國證券監督管理委員會證監許可
[2014]280號文注冊募
集,基金合同于
2014年
5月
20日正式生效。


基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會
注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性
判斷或保證,也不表明投資于本基金沒有風險。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保
證本基金一定盈利,也不保證最低收益。


投資有風險,投資者認購(或申購)基金時應認真閱讀本招募說明書,全面認識本基
金產品的風險收益特征,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:市場風險、管理風險、
流動性風險、本基金的特定風險和其他風險等。本基金為混合型基金,是證券投資基金中
中高風險的品種。本基金的預期風險和預期收益高于債券型基金、貨幣市場基金,低于股
票型基金。投資者應充分考慮自身的風險承受能力,并對于認購(或申購)基金的意愿、
時機、數量等投資行為作出獨立決策。


基金的過往業績并不預示其未來表現,基金管理人管理的其他基金的業績也不構成對
本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的
“買者自負
”原則,在投資者作
出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負責。


本摘要根據基金合同和基金招募說明書編寫,并經中國證監會核準。基金合同是約定
基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為
基金份額持有人和本基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同
的承認和接受,并按照《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關規定享有權利、
承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。


本更新招募說明書摘要所載內容截止日為
2019年5月19日,有關財務數據和凈值表現
截止日為
2019年3月31日(財務數據未經審計)。本基金托管人中信銀行股份有限公司已
復核了本次更新的招募說明書。


2


中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


一、基金合同生效日


2014年
5月
20日
二、基金管理人

(一)基金管理人概況

公司名稱:中銀基金管理有限公司

注冊地址:上海市浦東新區銀城中路
200號中銀大廈
45樓

辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
200號中銀大廈
26樓、27樓、45樓

法定代表人:章硯

設立日期:
2004年
8月
12日

電話:(021)38834999

傳真:(021)68872488

聯系人:高爽秋

注冊資本:
1億元人民幣

股權結構:

股東出資額占注冊資本的比例
中國銀行股份有限公司人民幣
8350萬元
83.5%
貝萊德投資管理(英國)有限公司相當于人民幣
1650萬元的美元
16.5%

(二)主要人員情況


1、董事會成員

章硯(
ZHANG Yan)女士,董事長。國籍:中國。英國倫敦大學倫敦政治經濟學院公
共金融政策專業碩士。現任中銀基金管理有限公司董事長。歷任中國銀行總行全球金融市
場部主管、助理總經理、總監,總行金融市場總部、投資銀行與資產管理部總經理。


李道濱(
LI Daobin)先生,董事。國籍:中國。清華大學法學博士。中銀基金管理有
限公司執行總裁。

2000年
10月至
2012年
4月任職于嘉實基金管理有限公司,歷任市場部
副總監、總監、總經理助理和公司副總經理。


韓溫(
HAN Wen)先生,董事。國籍:中國。首都經濟貿易大學經濟學學士。現任中
國銀行總行人力資源部副總經理。歷任中國銀行北京市分行公司業務部高級經理,通州支
行副行長,海淀支行副行長,上地支行副行長(主持工作)、行長,豐臺支行行長等職。


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中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


王衛東(
Wang Weidong)先生,董事。國籍:中國。清華大學
-香港中文大學
MBA,
北京大學學士。現任中國銀行總行投資銀行與資產管理部副總經理。歷任中國銀行總行資
金部交易員,中國銀行香港分行投資經理,中國銀行總行金融市場總部高級交易員、主管,
中國銀行總行投資銀行與資產管理部主管,中國銀行上海分行金融市場部總經理等職。


曾仲誠(
Paul Tsang)先生,董事。國籍:中國。為貝萊德亞太區首席風險管理總監、
董事總經理,負責領導亞太區的風險管理工作,同時擔任貝萊德亞太區執行委員會成員。

曾先生于
2015年
6月加入貝萊德。此前,他曾擔任摩根士丹利亞洲首席風險管理總監,
以及其亞太區執行委員會成員,帶領獨立的風險管理團隊,專責管理摩根士丹利在亞洲各
經營范圍的市場、信貸及營運風險,包括機構銷售及交易(股票及固定收益)、資本市場、
投資銀行、投資管理及財富管理業務。曾先生過去亦曾于美林的市場風險管理團隊效力九
年,并曾于瑞銀的利率衍生工具交易
\結構部工作兩年。曾先生現為中國清華大學及北京大
學的風險管理客座講師。他擁有美國威斯康辛大學麥迪遜分校工商管理學士學位,以及賓
夕法尼亞大學沃頓商學院工商管理碩士學位。


趙欣舸(
ZHAO Xinge)先生,獨立董事。國籍:中國。美國西北大學經濟學博士。

曾在美國威廉與瑪麗學院商學院任教,并曾為美國投資公司協會(美國共同基金業行業協
會)等公司和機構提供咨詢。現任中歐國際工商學院金融學與會計學教授、副教務長和金

MBA主任,并在華寶信托擔任獨立董事。


杜惠芬(DU Huifen)女士,獨立董事。國籍:中國。山西財經大學經濟學學士,美
國俄克拉荷馬州梅達斯經濟學院工商管理碩士,澳大利亞國立大學高級訪問學者,中央財
經大學經濟學博士。現任中央財經大學金融學院教授,兼任新時代信托股份有限公司獨立
董事。曾任山西財經大學計統系講師、山西財經大學金融學院副教授、中央財經大學獨立
學院(籌)教授、副院長、中央財經大學金融學院副院長等職。


付磊(Fu Lei)先生,獨立董事。國籍:中國。首都經濟貿易大學管理學博士。現任
首都經濟貿易大學會計學院教授、博士生導師。兼任中國商業會計學會常務理事、中國內
部審計協會理事、中國會計學會會計史專業委員會主任、北京會計學會常務理事、北京總
會計師協會學術委員,江河創建集團股份有限公司獨立董事、北京九強生物技術股份有限
公司獨立董事、航天長征化學工程股份有限公司獨立董事、國投泰康信托有限公司獨立董
事等職。



2、監事

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趙蓓青(
ZHAO Beiqing)女士,職工監事,國籍:中國,研究生學歷。歷任遼寧省證
券公司上海總部交易員、天治基金管理有限公司交易員、中銀基金管理有限公司交易員、
交易主管。現任中銀基金管理有限公司交易部總經理。


盧井泉(
LU Jingquan)先生,監事,國籍:中國。南京政治學院法學碩士。歷任空軍
指揮學院教員、中國銀行總行機關黨委組織部副部長、武漢中北支行副行長、企業年金理
事會高級經理、投資銀行與資產管理部高級交易員。



3、管理層成員

李道濱(
LI Daobin)先生,董事、執行總裁。簡歷見董事會成員介紹。


歐陽向軍(
Jason X. OUYANG)先生,督察長。國籍:加拿大。中國證券業協會
-沃頓
商學院高級管理培訓班
(Wharton-SAC Executive Program)畢業證書,加拿大西部大學毅偉
商學院(Ivey School of Business, Western University)工商管理碩士(
MBA)和經濟學碩士。

曾在加拿大太平洋集團公司、加拿大帝國商業銀行和加拿大倫敦人壽保險公司等海外機構
從事金融工作多年,也曾任蔚深證券有限責任公司(現英大證券)研究發展中心總經理、
融通基金管理公司市場拓展總監、監察稽核總監和上海復旦大學國際金融系國際金融教研
室主任、講師。


張家文(
ZHANG Jiawen)先生,副執行總裁。國籍:中國。西安交通大學工商管理
碩士。歷任中國銀行蘇州分行太倉支行副行長、蘇州分行風險管理處處長、蘇州分行工業
園區支行行長、蘇州分行副行長、黨委委員。


陳軍(
CHEN Jun)先生,副執行總裁。國籍:中國。上海交通大學工商管理碩士、美
國伊利諾伊大學金融學碩士。

2004年加入中銀基金管理有限公司,歷任基金經理、權益投
資部總經理、助理執行總裁。


王圣明(
WANG Shengming)先生,副執行總裁。國籍:中國。北京師范大學教育管
理學院碩士。現任中銀基金管理有限公司副執行總裁。歷任中國銀行托管業務部副總經理。



4、基金經理

現任基金經理:

辜嵐(Gu Lan)女士,中銀基金管理有限公司副總裁(
VP),北京大學經濟學博士。

曾任陽光保險集團資產管理中心宏觀經濟研究員、債券研究員。

2008年加入中銀基金管理
有限公司,歷任固定收益研究員、宏觀策略研究員、基金經理助理。

2013年
9月至今任中
銀增長基金基金經理,
2015年
3月至
2016年
11月任中銀研究精選基金基金經理,
2015

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中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要



4月至今任中銀宏觀策略基金基金經理,
2016年
11月至今任中銀健康生活基金基金經

理。具有
12年證券從業年限。具備基金從業資格。

曾任基金經理:
鄔煒(WU Wei)先生,
2015年
5月至
2016年
11月擔任本基金基金經理。

張琦(
ZHANG Qi)先生,
2014年
5月至
2015年
5月擔任本基金基金經理。

5、投資決策委員會成員的姓名及職務
主席:李道濱(執行總裁)
成員:陳軍(副執行總裁)、奚鵬洲(固定收益投資部總經理)、李建(權益投資部

總經理)、張發余(研究部總經理)、方明(專戶理財部副總經理)、李麗洋(財富管理

部副總經理)
列席成員:歐陽向軍(督察長)
6、上述人員之間均不存在近親屬關系。


三、基金托管人

(一)基金托管人基本情況
名稱:中信銀行股份有限公司(簡稱
“中信銀行
”)
住所:北京市東城區朝陽門北大街
9號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街
9號
法定代表人:李慶萍
成立時間:
1987年
4月
20日
組織形式:股份有限公司
注冊資本:
489.35億元人民幣
存續期間:持續經營
批準設立文號:中華人民共和國國務院辦公廳國辦函
[1987]14號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字
[2004]125號
聯系人:中信銀行資產托管部
聯系電話:
4006800000
傳真:010-85230024
客服電話:
95558
網址:bank.ecitic.com


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經營范圍:保險兼業代理業務(有效期至
2020年
09月
09日);吸收公眾存款;發放
短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發
行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買
賣外匯;從事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項;提供保管箱服務;結
匯、售匯業務;代理開放式基金業務;辦理黃金業務;黃金進出口;開展證券投資基金、
企業年金基金、保險資金、合格境外機構投資者托管業務;經國務院銀行業監督管理機構
批準的其他業務。(企業依法自主選擇經營項目,開展經營活動;依法須經批準的項目,
經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動;不得從事本市產業政策禁止和限制類項目
的經營活動。)

中信銀行(
601998.SH、0998.HK)成立于
1987年,是中國改革開放中最早成立的新
興商業銀行之一,是中國最早參與國內外金融市場融資的商業銀行,并以屢創中國現代金
融史上多個第一而蜚聲海內外,為中國經濟建設做出了積極貢獻。

2007年
4月,本行實現
在上海證券交易所和香港聯合交易所
A+H股同步上市。


本行以建設最佳綜合金融服務企業為發展愿景,充分發揮中信集團金融與實業并舉的
獨特競爭優勢,堅持
“以客為尊
”,秉承
“平安中信、合規經營、科技立行、服務實體、市場
導向、創造價值
”的經營理念,向企業客戶和機構客戶提供公司銀行業務、國際業務、金
融市場業務、機構業務、投資銀行業務、保理業務、托管業務等綜合金融解決方案,向個
人客戶提供零售銀行、信用卡、消費金融、財富管理、私人銀行、出國金融、電子銀行等
多元化金融產品及服務,全方位滿足企業、機構及個人客戶的綜合金融服務需求。


截至
2018年末,本行在國內
146個大中城市設有
1,410家營業網點,同時在境內外下

6家附屬公司,包括中信國際金融控股有限公司、信銀(香港)投資有限公司、中信金
融租賃有限公司、浙江臨安中信村鎮銀行股份有限公司、中信百信銀行股份有限公司和阿
爾金銀行。其中,中信國際金融控股有限公司子公司中信銀行(國際)有限公司,在香港、
澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內地設有
38家營業網點。信銀(香港)投資有限公
司在香港和中國內地設有
3家子公司。中信百信銀行股份有限公司為本行與百度公司發起
設立的國內首家具有獨立法人資格的直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設有
6家營業網
點和
1個私人銀行中心。



30多年來,本行堅持服務實體經濟,穩健經營,與時俱進。經過
30余年的發展,本
行已成為一家總資產規模超
6萬億元、員工人數近
6萬名,具有強大綜合實力和品牌競爭

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力的金融集團。

2018年,本行在英國《銀行家》雜志
“全球銀行品牌
500強排行榜
”中排名


24位;本行一級資本在英國《銀行家》雜志
“世界
1000家銀行排名
”中排名第
27位。


(二)主要人員情況

方合英先生,中信銀行執行董事、行長兼財務總監。方先生于
2018年
9月加入本行
董事會。方先生自
2014年
8月起任本行黨委委員,
2014年
11月起任本行副行長,
2017

1月起兼任本行財務總監,
2019年
2月起任本行黨委副書記。方先生現同時擔任信銀(香
港)投資有限公司、中信銀行(國際)有限公司及中信國際金融控股有限公司董事。此前,
方先生于
2013年
5月至
2015年
1月任本行金融市場業務總監,
2014年
5月至
2014年
9
月兼任本行杭州分行黨委書記、行長;
2007年
3月至
2013年
5月任本行蘇州分行黨委書
記、行長;
2003年
9月至
2007年
3月歷任本行杭州分行行長助理、黨委委員、副行長;
1996年
12月至
2003年
9月在本行杭州分行工作,歷任信貸部科長、副總經理,富陽支行
行長、黨組書記,國際結算部副總經理,零售業務部副總經理,營業部總經理;
1996年
7
月至
1996年
12月任浦東發展銀行杭州城東辦事處副主任;
1992年
12月至
1996年
7月在
浙江銀行學校實驗城市信用社信貸部工作,歷任信貸員、經理、總經理助理;
1991年
7
月至
1992年
12月在浙江銀行學校任教師。方先生為高級經濟師,畢業于北京大學,獲高
級管理人員工商管理碩士學位,擁有二十余年中國銀行業從業經驗。


楊毓先生,中信銀行副行長,分管托管業務。楊先生自
2015年
7月起任本行黨委委
員,2015年
12月起任本行副行長。此前,楊先生
2011年
3月至
2015年
6月任中國建設
銀行江蘇省分行黨委書記、行長;
2006年
7月至
2011年
2月任中國建設銀行河北省分行
黨委書記、行長;
1982年
8月至
2006年
6月在中國建設銀行河南省分行工作,歷任計財
處副處長,信陽分行副行長、黨委委員,計財處處長,鄭州市鐵道分行黨委書記、行長,
鄭州分行黨委書記、行長,河南省分行黨委副書記、副行長(主持工作)。楊先生為高級
經濟師,研究生學歷,管理學博士。


陳珞珈女士,中信銀行資產托管部副總經理,代為履行部門負責人職責,碩士研究生
學歷。陳女士
2014年
5月至今歷任本行資產托管部總經理助理、副總經理;
2007年
6月

2014年
5月在中國光大銀行上海分行工作,歷任公司業務二部副總經理,長興島支行
行長,公司業務管理部總經理,投行業務部總經理;
2002年
12月至
2007年
6月在
HSBC
Bank PLC工作。


(三)基金托管業務經營情況

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2004 年
8 月
18日,中信銀行經中國證券監督管理委員會和中國銀行業監督管理委
員會批準,取得基金托管人資格。中信銀行本著
“誠實信用、勤勉盡責
”的原則,切實履行
托管人職責。


截至
2019年一季度末,中信銀行托管
138只公開募集證券投資基金,以及基金公司、
證券公司資產管理產品、信托產品、企業年金、股權基金、
QDII等其他托管資產,托管總
規模達到
8.62萬億元人民幣。


四、相關服務機構

(一)基金份額發售機構
1、直銷機構
中銀基金管理有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路
200號中銀大廈
45樓
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
200號中銀大廈
26樓、27樓、45樓
法定代表人:章硯
電話:(
021)38834999
傳真:(
021)68872488


1)中銀基金管理有限公司直銷柜臺
地址:上海市浦東新區銀城中路
200號中銀大廈
45樓
客戶服務電話:
021-3883 4788,
400-888-5566
電子信箱:
[email protected]
聯系人:周虹
2)中銀基金管理有限公司電子直銷平臺
本公司電子直銷平臺包括:
中銀基金官方網站(

官方微信服務號(在微信中搜索公眾號
“中銀基金
”并選擇關注)
中銀基金官方
APP客戶端(在各大手機應用商城搜索
“中銀基金
”下載安裝)
客戶服務電話:
021-3883 4788,
400-888-5566
電子信箱:
[email protected]
聯系人:張磊
2、其他銷售機構

9


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(1)中國銀行股份有限公司
住所:北京市西城區復興門內大街
1號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
1號
法定代表人:陳四清
客戶服務電話:
95566
聯系人:陳洪源
網址:

(2)中信銀行股份有限公司
注冊地址:北京市東城區朝陽門北大街
9 號
辦公地址:北京市東城區朝陽門北大街
9 號
法定代表人:李慶萍
客戶服務電話:
95558
聯系人:方爽
網址:

(3)交通銀行股份有限公司
注冊地址:上海市銀城中路
188號
辦公地址:上海市銀城中路
188號
法定代表人:彭純
客服電話:
95559
聯系人:曹榕
公司網址:

(4)招商銀行股份有限公司
住所:深圳市深南大道
7088號招商銀行大廈
辦公地址:深圳市深南大道
7088號招商銀行大廈
法定代表人:李建紅
客服電話:
95555
聯系人:鄧炯鵬
網址:

(5)興業銀行股份有限公司
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注冊地址:福州市湖東路
154號中山大廈郵政編碼:
350003
法定代表人:高建平
聯系人:李博
聯系電話:
95561
公司網址:


(6)上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333號
14樓
09單元
辦公地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333號
14樓
法定代表人:王之光
客戶服務電話:
4008219031
聯系人:寧博宇
網址:
(7)上海天天基金銷售有限公司
注冊地址:上海市徐匯區龍田路
190號
2號樓
2層
辦公地址:上海市徐匯區宛平南路
88號東方財富大廈
法定代表人:其實
客戶服務電話:
95021/4001818188
聯系人:唐湘怡
網址:
(8)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市余杭區倉前街道文一西路
1218號
1棟
202室
辦公地址:浙江省杭州市西湖區萬塘路
18號黃龍時代廣場
B座
6F
法定代表人:陳柏青
客戶服務電話:
4000-766-123
聯系人:韓愛彬
網址:
(9)上海好買基金銷售有限公司
注冊地址:上海市虹口區歐陽路
196號
26號樓
2樓
41號
辦公地址:上海市浦東南路
1118號鄂爾多斯國際大廈
903~906室
11


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法定代表人:楊文斌
客戶服務電話:
4007009665
聯系人:王詩玙
網址:

(10)珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址:珠海市橫琴新區寶華路
6號
105室-3491
辦公地址:廣州市海珠區琶洲大道東
1號保利國際廣場南塔
1201-1203室
法定代表人:肖雯
客戶服務電話:
020-89629066
聯系人:邱湘湘
網址:
(11)上海利得基金銷售有限公司
注冊地址:上海市寶山區蘊川路
5475號
1033室
辦公地址:上海市虹口區東大名路
1098號浦江國際金融廣場
法定代表人:李興春
客戶服務電話:
95733
聯系人:陳孜明
網址:
(12)浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址:杭州市文二西路
1號
903室
辦公地址:杭州市西湖區文二西路
1號元茂大廈
903室
法定代表人:凌順平
客戶服務電話:
4008773772
聯系人:董一鋒
網址:
(13)北京肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區中關村東路
66號
1號樓
22層
2603-06
辦公地址:北京市亦莊經濟開發區科創十一街
18號院京東集團總部
A座
17層
法定代表人:江卉
12


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客戶服務電話:
95118
網址:fund.jd.com


(14)北京百度百盈基金銷售有限公司
注冊地址:北京市海淀區上地十街
10號
1幢
1層
101
辦公地址:北京市海淀區上地信息路甲
9號奎科科技大廈
1層
法定代表人:張旭陽
客戶服務電話:
95055-4
網址:
(15)南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址:江蘇省南京市玄武區蘇寧大道
1-5號
辦公地址:江蘇省南京市玄武區蘇寧大道
1-5號
法定代表人:王鋒
客戶服務電話:
95177
網址:
基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其他符合要求的機構銷售基金,并及時
公告。

(二)注冊登記機構
名稱:中銀基金管理有限公司
注冊地址:上海市浦東新區銀城中路
200號中銀大廈
45樓
辦公地址:上海市浦東新區銀城中路
200號中銀大廈
26樓、27樓、45樓
法定代表人:章硯
電話:(021)38834999
傳真:(021)68872488
聯系人:樂妮
(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:上海源泰律師事務所
注冊地址:上海市浦東新區浦東南路
256號華夏銀行大廈
14樓
負責人:廖海
電話:(021)51150298

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中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


傳真:(021)51150398

經辦律師:劉佳、張蘭

聯系人:廖海

(四)審計基金財產的會計師事務所

名稱:安永華明會計師事務所(特殊普通合伙)

住所:北京市東城區東長安街
1號東方廣場安永大樓
17層

執行事務合伙人:毛鞍寧

電話:
010-58153000

傳真:
010-85188298

聯系人:徐艷

經辦會計師:徐艷、許培菁

五、基金名稱

中銀健康生活混合型證券投資基金
六、基金的類型

混合型證券投資基金
七、基金的投資目標

本基金主要投資于有利于引領和提升居民健康生活水平的上市公司,把握經濟增長過
程中居民健康需求升級蘊含的投資機會,在嚴格控制風險的前提下,追求基金資產的長期
穩健增值。


八、基金的投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的股票(包
括中小板、創業板及其它中國證監會核準上市的股票)、債券、股指期貨、權證、貨幣市
場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
(但須符合中國證監會相
關規定)。


本基金為混合型基金,基金投資組合中股票資產占基金資產的
60%-95%,權證投資占
基金資產凈值的
0%-3%,債券、貨幣市場工具以及中國證監會允許基金投資的其他金融工
具占基金資產的
5%-40%,其中,每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證
金后,基金保留的現金或者投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資

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中銀健康生活混合型證券投資基金
更新招募說明書摘要


產凈值的
5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金將不低

80%的非現金基金資產投資于本基金所界定的健康生活相關股票。

如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。

九、投資策略

(一)投資策略
1、大類資產配置策略
在大類資產配置上,在具備足夠多本基金所定義的投資標的時,優先考慮股票類資產

的配置,剩余資產將配置于債券和現金等大類資產上。除主要的股票投資策略外,本基金
還可通過債券投資策略以及衍生工具投資策略,進一步為基金組合規避風險、增強收益。


本基金通過定量與定性相結合的方法分析宏觀經濟和證券市場發展趨勢,評估市場的
系統性風險和各類資產的預期收益與風險,據此合理制定和調整股票、債券等各類資產的
比例,在保持總體風險水平相對穩定的基礎上,力爭投資組合的穩定增值。此外,本基金
將持續地進行定期與不定期的資產配置風險監控,適時地做出相應的調整。



1:大類資產配置策略

.
GDP增速
.
消費價格指數
.
工業品價格指數
.
市場利率水平
.
貨幣供應量及信
貸數據
.
消費品零售總額
增長速度
.
固定資產投資增
宏觀經濟環境
經濟政策環境
資本市場環境
.
貨幣政策
.
財政政策
.
產業政策
.
市場監督政策
.
股票和債券市場
的整體估值水平
.
各類資產的預期
投資收益率水平



.
市場資金流向
.
消費者信心指數
大類資產配置.股票市場成交量

.
匯率水平
和成交額

資料來源:中銀基金
2、股票投資策略
人類的需求主要來自于兩方面:一是延長生命長度,提升健康水平;二是拓展生命寬

度,提高生活品質。隨著居民收入水平的提升以及養老、醫療、教育、環境等各種社會問
題的困擾,居民對于身心健康和生活品質的要求逐步提高,由此導致相關產品和服務需求


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中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


的增加,并推動提供這些產品和服務的上市公司的穩健快速成長。


(1)健康生活主題類股票的界定
本基金的股票投資包含健康身心和品質生活這兩大方向,健康身心是與居民衣食住行
和豐富精神生活相關的產業和行業,主要包括生活消費、商業貿易、養老醫療、地產金融、
文化教育、信息傳媒、旅游航空、節能環保等。品質生活則關注居民需求升級過程中,能
提高居民生活質量、具有較高成長性的新興產業和行業,主要包括現代農業、食品安全、
智慧城市、平安生活、清潔能源、園林裝飾、綠色建筑、現代物流、高端裝備制造、高端
汽車零配件、信息消費、信息安全、新材料、精細化工等。此外,也包括為上述行業和公
司提供技術支持和服務的相關上市公司。


未來隨著經濟結構調整和產業升級,與健康生活相關的產品和服務也會發生變化。本
基金將通過對相關產業和行業的跟蹤研究,適時調整健康生活主題所覆蓋的投資范圍。


(2)行業配置策略
本基金的投資與居民健康生活密切相關,將綜合考慮經濟結構調整、產業升級、需求
升級引致的行業景氣程度、行業的生命周期、行業定價能力等因素,進行股票資產在各細
分產業、行業間的動態配置。



1)基于全球視野下的行業發展趨勢和行業景氣程度的分析和判斷
本基金著眼于全球視野,借鑒居民需求升級的國際經驗,以對國內外行業升級的軌跡
分析作為脈絡,再結合對國內宏觀經濟、行業政策、居民收入變化、居民支出變化等經濟
因素的分析,從而判別國內各行業產業鏈傳導的內在機制,并從中找出最具發展潛力以及
處于高景氣中的行業。



2)基于行業生命周期的分析和判斷
由于與居民生活需求升級相關行業的外延在不斷發展變化,各行業發展成熟度不盡相
同,本基金將重點投資處于成長期的相關行業。對于階段性國家重點扶持和經濟轉型中產
生的行業成長機會也予以重點關注。



3)基于行業定位和定價能力的分析和判斷
本基金將通過毛利率的變化情況深入分析各個相關行業的定位與定價能力,重點關注
那些可順利將上游成本轉化、產品提價能力強,保持較高毛利率的行業。


(3)個股精選策略
本基金在行業配置的基礎上,通過定性分析和定量分析相結合的辦法,挑選出受惠于
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中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


健康生活發展的優質上市公司。



1)定性分析
本基金對上市公司的競爭優勢進行定性評估。上市公司在行業中的相對競爭力是決定
投資價值的重要依據,主要包括以下幾個方面:


a. 公司的競爭優勢:重點考察公司的市場優勢,包括市場地位和市場份額,在細分市
場是否占據領先位置,是否具有品牌號召力或較高的行業知名度,在營銷渠道及營銷網絡
方面的優勢和發展潛力等;資源優勢,包括是否擁有獨特優勢的物資或非物質資源,比如
市場資源、專利技術等;產品優勢,包括是否擁有獨特的、難以模仿的產品,對產品的定
價能力等以及其他優勢,例如是否受到中央或地方政府政策的扶持等因素;
b、公司的盈利模式:對企業盈利模式的考察重點關注企業盈利模式的屬性以及成熟
程度,考察核心競爭力的不可復制性、可持續性、穩定性;
c、公司治理方面:考察上市公司是否有清晰、合理、可執行的發展戰略;是否具有
合理的治理結構,管理團隊是否團結高效、經驗豐富,是否具有進取精神等。



2)定量分析
本基金將對反映上市公司質量和增長潛力的成長性指標、財務指標和估值指標等進行
定量分析,以挑選具有成長優勢、財務優勢和估值優勢的個股。

a、成長性指標:收入增長率、營業利潤增長率和凈利潤增長率等;
b、財務指標:毛利率、營業利潤率、凈利率、凈資產收益率、經營活動凈收益
/利潤

總額等;
c、估值指標:市盈率(
PE)、市盈率相對盈利增長比率(
PEG)、市銷率(PS)和

總市值。

3、債券投資策略
依據資產配置結果,本基金將在部分階段以改善組合風險構成為出發點配置債券資

產。首先根據宏觀經濟分析、資金面動向分析和投資人行為分析判斷未來利率期限結構變
化,并充分考慮組合的流動性管理的實際情況,配置債券組合的久期和期限結構配置;其
次,結合信用分析、流動性分析、稅收分析等綜合因素確定債券組合的類屬配置;再次,
在上述基礎上利用債券定價技術,進行個券選擇,選擇被低估的債券進行投資。


(1)久期管理
債券久期是債券組合管理的核心環節,是提高收益、控制風險的有效手段。衡量利率
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中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


變化對債券組合資產價值影響的一個重要指標即為債券組合的久期。本基金將在對國內宏
觀經濟要素變化趨勢進行分析和判斷的基礎上,通過有效控制風險,基于對利率水平的預
測和股票基金中債券投資相對被動的特點,進行以
“目標久期
”為中心的資產配置,以收益
性和安全性為導向配置債券組合。


(2)期限結構配置
在組合久期既定的情況下,債券投資組合的期限配置是債券資產配置的一個重要環
節。由于期限不同,債券對市場利率的敏感程度也不同,本基金將結合對收益率曲線變化
的預測,采取下面的幾種策略進行期限結構配置:首先采取主動型策略,直接進行期限結
構配置,通過分析和情景測試,確定長期、中期、短期三種債券的投資比例。然后與數量
化方法相結合,結合對利率走勢、收益率曲線的變化情況的判斷,適時采用不同投資組合
中債券的期限結構配置。


(3)確定類屬配置
收益率利差策略是債券資產在類屬間的主要配置策略。按照市場的劃分,可以將債券
分為銀行間債券與交易所債券,按照發行主體劃分,又可以將債券分為國債、金融債、企
業債、可轉債、資產支持證券等。本基金考察債券品種的相對價值是以其收益為基礎,以
其歷史價格關系的數量分析為依據,同時兼顧相關類屬的基本面分析。本基金在充分考慮
不同類型債券流動性、稅收、以及信用風險等因素基礎上,進行類屬的配置,優化組合收
益。


(4)個債選擇
本基金在綜合考慮上述配置原則基礎上,通過對個體券種的價值分析,重點考察各券
種的收益率、流動性、信用等級,選擇相應的最優投資對象。本基金還將采取積極主動的
策略,針對市場定價失誤和回購套利機會等,在確定存在超額收益的情況下,積極把握市
場機會。本基金在已有組合基礎上,根據對未來市場預期的變化,持續運用上述策略對債
券組合進行動態調整。



4、股指期貨投資策略
本基金將根據風險管理的原則,以套期保值為目的,有選擇地投資于股指期貨。套期
保值將主要采用流動性好、交易活躍的期貨合約。

本基金在進行股指期貨投資時,將通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究,并結
合股指期貨的定價模型尋求其合理的估值水平。本基金管理人將充分考慮股指期貨的收益

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性、流動性及風險特征,通過資產配置、品種選擇,謹慎進行投資,以降低投資組合的整

體風險。



5、權證投資策略

權證為本基金輔助性投資工具。在進行權證投資時,基金管理人將通過對權證標的證
券基本面的研究,并結合權證定價模型尋求其合理估值水平,根據權證的高杠桿性、有限
損失性、靈活性等特性,通過限量投資、趨勢投資、優化組合、獲利等投資策略進行權證
投資。基金管理人將充分考慮權證資產的收益性、流動性及風險性特征,通過資產配置、
品種與類屬選擇,謹慎進行投資,追求較穩定的當期收益。


十、業績比較基準

本基金的業績比較基準為:滬深
300指數收益率
×80%+中債綜合指數收益率
×20%。


滬深
300指數是上海證券交易所和深圳證券交易所共同推出的滬深兩個市場第一個統
一指數;該指數編制合理、透明,有一定市場覆蓋率,不易被操縱,并且有較高的知名度
和市場影響力。中債綜合指數由中央國債登記結算有限責任公司編制,樣本債券涵蓋的范
圍全面,具有廣泛的市場代表性,涵蓋主要交易市場(銀行間市場、交易所市場等)、不
同發行主體(政府、企業等)和期限(長期、中期、短期等),能夠很好地反映中國債券
市場總體價格水平和變動趨勢。


如果今后法律法規發生變化,證券市場中有其他代表性更強,或者指數編制單位停止
編制該指數,或者更科學客觀的業績比較基準適用于本基金時,基金管理人可以依據維護
基金份額持有人合法權益的原則,根據實際情況在履行適當的程序并經基金托管人同意后
對業績比較基準進行相應調整,報中國證監會備案并及時公告,而無需召開基金份額持有
人大會。


本基金的業績比較基準僅作為衡量本基金業績的參照,不決定也不必然反映本基金的
投資策略。在符合法律法規、中國證監會、基金合同相關規定的前提下,基金管理人有權
選取業績比較基準指數成分股以外的其他股票進行投資。


十一、風險收益特征

本基金是混合型基金,屬于證券投資基金中的中高預期風險和較高預期收益品種,其
預期風險收益水平高于債券基金和貨幣市場基金,低于股票型基金。

十二、投資組合報告

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本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重
大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


本基金的托管人
——中信銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于
2019年
6月
11
日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復核內容不存在虛
假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。


本投資組合報告所載數據截至
2019年
3月
31日,本報告所列財務數據未經過審計。


(一)報告期末基金資產組合情況

序號項目金額(元)占基金總資產的比例(
%)
1權益投資
39,758,025.93 66.04
其中:股票
39,758,025.93 66.04
2固定收益投資
225,279.00 0.37
其中:債券
225,279.00 0.37
資產支持證券
--
3貴金屬投資
--
4金融衍生品投資
--
5買入返售金融資產
--
其中:買斷式回購的買入返售金融資產
--
6銀行存款和結算備付金合計
20,140,594.28 33.46
7其他各項資產
75,099.67 0.12
8合計
60,198,998.88 100.00

(二)報告期末按行業分類的股票投資組合

代碼行業類別公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
A農、林、牧、漁業
312,620.00 0.52
B采礦業
4,219,135.78 7.05
C制造業
6,115,224.00 10.21
D電力、熱力、燃氣及水生產和供應業
1,260,832.00 2.11
E建筑業
3,599,176.00 6.01

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F批發和零售業
310,176.00 0.52
G交通運輸、倉儲和郵政業
--
H住宿和餐飲業
--
I信息傳輸、軟件和信息技術服務業
604,340.00 1.01
J金融業
16,919,658.03 28.25
K房地產業
5,456,366.12 9.11
L租賃和商務服務業
672,768.00 1.12
M科學研究和技術服務業
287,730.00 0.48
N水利、環境和公共設施管理業
--
O居民服務、修理和其他服務業
--
P教育
--
Q衛生和社會工作
--
R文化、體育和娛樂業
--
S綜合
--
合計
39,758,025.93 66.39

2.1 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。

(三)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號股票代碼股票名稱數量(股)公允價值
(元)
占基金資產凈
值比例(%)
1 601939建設銀行
616,208 4,282,645.60 7.15
2 601288農業銀行
1,126,295 4,201,080.35 7.02
3 601398工商銀行
730,144 4,066,902.08 6.79
4 603899晨光文具
93,212 3,448,844.00 5.76
5 601857中國石油
354,600 2,694,960.00 4.50
6 001979招商蛇口
96,101 2,214,167.04 3.70
7 600048保利地產
139,092 1,980,670.08 3.31
8 601328交通銀行
298,800 1,864,512.00 3.11

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9 600170上海建工
471,400 1,763,036.00 2.94
10 600887伊利股份
45,400 1,321,594.00 2.21

(四)報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號債券品種公允價值
(元)
占基金資產凈值
比例(%)
1國家債券
--
2央行票據
--
3金融債券
--
其中:政策性金融債
--
4企業債券
--
5企業短期融資券
--
6中期票據
--
7可轉債(可交換債)
225,279.00 0.38
8同業存單
--
9其他
--
10合計
225,279.00 0.38

(五)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資明細

序號債券代碼債券名稱數量(張)公允價值
(元)
占基金資產
凈值比例
(%)
1 113011光大轉債
1,700 195,279.00 0.33
2 110054通威轉債
300 30,000.00 0.05

(六)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。


(七)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。

(八)報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。


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(九)報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有股指期貨。

2、本基金投資股指期貨的投資政策
本基金將根據風險管理的原則,以套期保值為目的,有選擇地投資于股指期貨。套期

保值將主要采用流動性好、交易活躍的期貨合約。


本基金在進行股指期貨投資時,將通過對證券市場和期貨市場運行趨勢的研究,并結
合股指期貨的定價模型尋求其合理的估值水平。本基金管理人將充分考慮股指期貨的收益
性、流動性及風險特征,通過資產配置、品種選擇,謹慎進行投資,以降低投資組合的整
體風險。


(十)報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1、本基金投資國債期貨的投資政策
本基金投資范圍未包括國債期貨,無相關投資政策。

2、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金報告期內未參與國債期貨投資。

3、本基金投資國債期貨的投資評價
本基金報告期內未參與國債期貨投資,無相關投資評價。

(十一)投資組合報告附注
1、本報告編制日前一年內,光大銀行因違規經營、未依法履行職責等被上海銀監局、

中國銀行間市場交易商協會罰款、監管(約見談話)并責令改正。基金管理人通過進行進
一步了解后,認為該處罰不會對相關證券的投資價值構成實質性的影響。

報告期內,本基金投資的前十名證券的其余的發行主體本期沒有出現被監管部門立案

調查,或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。

2、本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規定的備選股票庫。

3、報告期末其他各項資產構成

單位:人民幣元

序號名稱金額
1存出保證金
58,875.32
2應收證券清算款
-

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3應收股利
-
4應收利息
4,362.99
5應收申購款
11,861.36
6其他應收款
-
7待攤費用
-
8其他
-
9合計
75,099.67

4、報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號債券代碼債券名稱公允價值
(元)
占基金資產凈
值比例(%)
1 113011光大轉債
195,279.00 0.33

5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。

6、投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于計算中四舍五入的原因,本報告分項之和與合計項之間可能存在尾差。


十三、基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保
證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現。投資有風險,
投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


本基金合同生效日為
2014年
5月
20日,基金合同生效以來基金投資業績與同期業績
比較基準的比較如下表所示:

階段
凈值增長
率①
凈值增長率
標準差②
業績比較基
準收益率

業績比較基
準收益率標
準差④
①-③
②-④
2014年
5月
20日(基
金合同生效日)至
2014年
12月
31日
13.90% 1.16% 52.03% 0.99% -38.13% 0.17%
2015年
1月
1日至
2015年
12月
31日
52.68% 2.68% 6.61% 1.99% 46.07% 0.69%

24


中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要


2016年
1月
1日至
2016年
12月
31日
-18.75% 1.50% -9.08% 1.12% -9.67% 0.38%
2017年
1月
1日至
2017年
12月
31日
10.83% 0.89% 16.36% 0.51% -5.53% 0.38%
2018年
1月
1日至
2018年
12月
31日
-18.01% 1.14% -19.78% 1.07% 1.77% 0.07%
2019年
1月
1日至
2019年
3月
31日
11.76% 0.90% 22.57% 1.24% -10.81% -0.34%
自基金合同生效起

2019年
3月
31日
43.50% 1.60% 68.60% 1.25% -25.10% 0.35%

十四、基金的費用概覽
(一)與基金運作有關的費用
1、基金費用的種類

(1)基金管理人的管理費;
(2)基金托管人的托管費;
(3)《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
(4)《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費;
(5)基金份額持有人大會費用;
(6)基金的相關賬戶的開戶及維護費用;
(7)基金的證券、期貨交易費用;
(8)基金的銀行匯劃費用;
(9)按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。



2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

(1)基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
1.5%年費率計提。管理費的計算方法如下:
H=E×1.5%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人與基金托管人
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核對一致后,基金托管人復核后于次月前
3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管
理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。


(2)基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.25%的年費率計提。托管費的計算方法如
下:
H=E×0.25%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人與基金托管人

核對一致后,基金托管人復核后于次月前
3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法
定節假日、公休日等
,支付日期順延。


(3)證券賬戶開戶費用:證券賬戶開戶費經管理人與托管人核對無誤后,自本基
金成立一個月內由托管人從基金財產中劃付,如資產余額不足支付該開戶費用,由管理人
于本基金成立一個月后的
5個工作日內進行墊付,托管人不承擔墊付開戶費用義務。

上述“1、基金費用的種類中第(
3)-(
9)項費用
”,根據有關法規及相應協議規定,
按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

2、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:

(1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產的損失;
(2)基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
(3)《基金合同》生效前的相關費用;
(4)其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。


(二)與基金銷售有關的費用
1、申購費用
本基金申購費用由投資人承擔,不列入基金財產,主要用于本基金的市場推廣、銷售、

登記等各項費用。

本基金的申購費率如下:

申購費率客戶申購金額(M)申購費率
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M<100萬元
1.5%
100萬元≤M<200萬元
1.2%
200萬元≤M<500萬元
0.6%
M≥500萬元
1000元/筆


2018年
11月
12日起,對通過本公司直銷中心柜臺申購本基金的養老金客戶實施
特定申購費率:

單筆申購金額在
500萬以下的,適用的申購費率為對應申購金額所適用的原申購費率

10%;單筆申購金額在
500萬以上(含)的,適用的申購費率與對應申購金額所適用的
原申購費率相同。其中,養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及
其投資運營收益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會
保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的
養老基金類型,基金管理人可在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范
圍,并按規定向中國證監會備案。



2、贖回費用。


本基金贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金
份額時收取。對持續持有期少于
7日的投資人收取不低于
1.5%的贖回費,對持續持有期少

30日的投資人收取不低于
0.75%的贖回費,并將上述贖回費全額計入基金財產;對持續
持有期少于
3個月的投資人收取不低于
0.5%的贖回費,并將不低于贖回費總額的
75%計
入基金財產;對持續持有期長于
3個月但少于
6個月的投資人收取不低于
0.5%的贖回費,
并將不低于贖回費總額的
50%計入基金財產;對持續持有期長于
6個月的投資人,應當將
不低于贖回費總額的
25%計入基金財產。贖回費中計入基金財產之余的費用用于支付登記
費和其他必要的手續費。


當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以在履行適當程序后,采用擺動定價機
制,以確保基金估值的公平性。具體處理原則和操作規范須遵循相關法律法規以及監管部
門、自律規則的規定。


本基金的贖回費率如下:

持有期限(
Y)贖回費率
贖回費率
Y<7天
1.5%
7天≤Y<30天
0.75%

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30天≤Y<1年
0.50%
1年≤Y<2年
0.25%
Y≥2年
0

注:上表中,
1年按365天計算,
2年按730天計算,以此類推。投資人通過日常申購所得基
金份額,持有期限自登記機構確認登記之日起計算。



3、本基金份額凈值的計算,保留到小數點后
3位,小數點后第
4位四舍五入,由此產
生的收益或損失由基金財產承擔。

T日的基金份額凈值在當天收市后計算,并在
T+1日內公
告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告


4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲應于新的
費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。



5、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制
定基金促銷計劃,針對以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)進行基金交易的投資
人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必
要手續后,基金管理人可以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。


(三)其他費用
本基金其他費用根據相關法律法規執行。

十五、對招募說明書更新部分的說明

本基金管理人依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運
作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及
其它有關法律法規的要求,結合本基金運作的實際情況,對本基金的原招募說明書進行了
更新,主要更新的內容如下:
(一)在
“重要提示
”部分,對招募說明書所載內容的截止日和有關財務數據和凈值表現截

止日進行了更新;
(二)在
“基金管理人
”部分,對主要人員情況的相關信息進行了更新;
(三)在
“基金托管人
”部分,對基金托管人情況、主要人員情況、基金托管業務經營情況

的相關信息進行了更新;
(四)在
“相關服務機構
”部分,對基金份額發售機構的相關信息進行了更新;
(五)在
“投資組合報告
”部分,根據《信息披露內容與格式準則第
5號》及《基金合同》,

披露了基金最近一期的投資組合情況;

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(六)在
“基金的業績
”部分,披露了基金自合同生效以來的投資業績;
(七)在
“其他應披露事項
”部分,列明了前次招募說明書公布以來的其他應披露事項。


中銀基金管理有限公司
2019年
7月
2日

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  中財網

文章來源:新金融投資資訊網
版權鏈接:中銀健康生活:中銀健康生活混合型證券投資基金更新招募說明書摘要(2019年第2號)
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