摸清風險底數 監管下令險企自查信托投資計劃數

  在“去通道、嚴監管”的背景下,保險業正在對存量的信托計劃投資業務進行清查與整改。上海證券報記者昨日獨家獲悉,為摸清風險底數,防范資金運用風險,監管部門擬開展保險資金投資信托計劃報送信息自查補正工作,并于近日將有關事項通知下發至保險機構。

  “這是一次常規的自查行動。監管部門利用檢查保險機構是否將投資的集合資金信托計劃向監管指定的信息登記平臺報送信息這一契機,再度對保險資金投資的信托計劃投資業務進行一次全面清查。”一家大型保險資管機構相關負責人對記者說。

  根據《關于保險資金投資集合資金信托計劃有關事項的通知》以及《關于填報保險資產管理產品集中登記系統有關信息的通知》等監管要求,保險機構投資集合資金信托計劃,應當向監管指定的信息登記平臺報送信息。

  而此次自查的目的,就是為確保各保險機構及相關機構在保險資產管理產品集中登記系統(下稱集中登記系統)中報送信息的完整性及準確性,故而開展了此次報送信息自查補正工作。

  此次自查的方式及范圍,主要是各保險機構針對截至2018年6月30日持有并存續的信托計劃,自查在集中登記系統中的產品要素信息及持有份額變動信息有無錯報、漏報等情況。

  根據要求,如需進行信息補正的,保險機構應與中保保險資產登記交易系統有限公司(下稱“中保登”)及時聯系,按照相關操作流程進行信息補正。如涉及有關信息需與信托公司配合開展補正的,保險機構應與信托公司充分溝通,共同制定整改計劃,并協調信托公司開展信息補正工作。

  “我們接到通知,要求在今年8月底之前完成自查補正工作,并將自查報告發送至中保登。自查報告主要內容要包括錯報和漏報的產品列表、原因說明和整改情況。”上述人士透露稱。

  此前有消息稱,部分信托公司上半年集合信托產品增量規模陡升,背后存在一些保險資金“假借”集合信托產品、以規避監管指標或資金投向限制的現象。保險資管業人士分析認為,這種情況可能會在一些中小保險公司或中小保險資管公司中存在,大型保險機構的內部信用評級管控通常較嚴,頂風作案、鋌而走險的可能性較小。

  事實上,監管部門已經開始有所行動。今年6月末,銀保監會集中曝光了對6家中小保險機構(5家保險公司+1家保險資管公司)的監管函,曝光了去年10月至11月原保監會派出檢查組對保險公司保險資金運用情況進行的專項檢查結果。

  其中,6家中有4家保險公司在信托計劃投資管理上存在不規范的問題。以安誠財險為例,在不具備投資管理能力的情況下,其借用受托通道對多項集合資金信托計劃等金融產品下達投資指令,自主決定投資品種和規模、開展實質性風險評估,并與受托方簽署投資風險提示函和承諾函,聲明承擔委托投資項目的風險,形成事實上的“假委托”投資業務。

  對此,銀保監會對安誠財險提出了“6個月整改期間不得新增集合資金信托計劃等金融產品委托投資業務”等監管要求。

  滬上一家保險資管公司相關負責人告訴記者,監管部門的確正在對保險業存量的信托計劃投資業務進行清查與整改。“但并沒有對增量業務進行‘一刀切’,并不影響保險機構投資新的信托計劃。只要符合規定的,我們都可以考慮投資,關鍵還是看融資主體的信評情況。”

  據記者了解,為進一步加強保險資金投資信托計劃的監管,監管部門還將建立保險資金投資信托計劃數據質量監測的長效機制,組織對各相關機構數據報送和數據質量情況的檢查。對未及時、準確、完整報送信息的,將依據有關法規對相關機構和人員采取質詢、監管談話、下發監管函等監管措施,情節嚴重的將予以行政處罰。

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